Všetko o pipoch a veľa

Teraz budeme potrebovať trochu matematiky.. V súvislosti s FOREXom ste už určite za podmienok “Pip” a “Veľa” Narazil, To, čo vám tu chceme ukázať, je to, o čom to je a ako sa to počíta. Urobte si čas, Pretože každý forexový obchodník by o tom mal vedieť. Nemali by ste obchodovať skôr, ako môžete vypočítať zisk alebo stratu pomocou hodnoty pipu.

Was ist denn nun ein Pip?

Ein Pip ist die kleinste Einheit um die sich ein Währungspaar verändern kann, normalerweise die vierte Stelle hinter dem Komma. Wenn also der Kurs EUR/USD sich von 1,2250 auf 1,2251 erhöht dann sprechen wir von einem Pip.

Jede Währung hat einen bestimmten Wert, darum ist auch wichtig den Wert eines Pip für diese Währung errechnen zu können. Währungspaare bei denen der US Dollar die Basiswährung ist werden mit nur zwei Nachkommastellen angegeben, bei den meisten anderen Währungen sind dies vier.

Als Beispiel nehmen wir die Paarung USD/JPY und einen Kurs von 119,80. In diesem Fall wäre ein Pip 0,1.

Also:
USD/JPY = 119,80
0,01 dividiert durch den Wechselkurs = Pip Wert
0,01 / 119,80 = 0,000834

Das sieht jetzt nach einer sehr kleinen Zahl aus, später werden wir aber noch über Lots sprechen.
Wenn eine andere Währung als der US Dollar die Basiswährung ist und wir den US Dollar Wert wollen, dann müssen wir noch einen Rechenschritt hinzufügen.

Príklad:
EUR/USD = 1,2200 (ein Pip ist hier 0,0001) 0,0001 dividiert durch den Wechselkurs = Pip Wert 0,0001 / 1,2200 = (EUR) 0,00008196
Aber wir wollen ja den Pip Wert des US Dollars, dazu folgende Rechnung:
Pip Wert EUR x Wechselkurs = Pip Wert USD 0,0008196 x 1,2200 = 0,00009999
Wir runden auf 0,0001.

Weshalb wir auf den US Dollarwert zurückrechnen wollen? Bei meisten Brokern ist der US Dollar die Standardwährung. Vielleicht denken Sie sich gerade, wofür brauch ich diese Rechnerei, alle Broker erledigen das automatisch für mich. Es ist immer gut zu wissen, wie diese Zahlen entstehen. Im nächsten Abschnitt werden Sie erfahren wie sich solch unscheinbar kleine Zahlen auswirken können.

Was ist ein Lot?

Auf dem FOREX Markt wird in Lots (Losgröße) gehandelt. Die Standardgröße für ein Lot sind 100.000 USD. Einige Broker ermöglichen es Ihnen schon mit Lots von 10.000 USD, einem sogenannten Mini Lot zu handeln. Wie Sie bereits erfahren haben werden Währungen in Pips gemessen, was die kleinste Einheit bei einer Währung darstellt.

Um Nutzen aus diesen winzigen Einheiten ziehen zu können, müssen Sie mit großen Summen einer Währung handeln um bemerkbare Gewinne zu erzielen.

Für unser Rechenbeispiel verwenden wir ein Lot von 100.000 USD. Dann werden Sie erkennen wie sich ein Pip auswirkt.
USD/JPY = 119.90 Pip Wert x Lot = Veränderung pro Pip (0,01 / 119,80) x 100.000 USD = 8,34 USD pro Pip
In Worten ausgedrückt bei der angenommenen Losgröße ist jeder Pip 8,34 USD wert.

Wenn nicht der US Dollar die Basiswährung ist, dann müssen wir auch hier wieder einen Rechenschritt hinzufügen.
EUR/USD = 1,1930 Pip Wert x Lot x Wechselkurs = Veränderung pro Pip (USD) (0,0001 / 1,1930) x 100.000 x 1,1930 = 10 USD pro Pip

Wie berechne ich jetzt meinen Gewinn?

Príklad:
Sie kaufen US Dollar und verkaufen Schweizer Franken. Der Wechselkurs derzeit 1,4525 / 1,4530. Da Sie US Dollar kaufen verwenden Sie die 1,4530.

Sie kaufen ein Lot von 100.000 USD zu 1,4530.

Ein paar Stunden später erhöht sich der Preis auf 1,4550 und Sie entscheiden sich den Trade zu schließen.

Der neue Kurs USD/CHF ist jetzt 1,4550 / 1,4555. Da Sie zuerst gekauft haben um den Handel zu eröffnen, verkaufen Sie nun um den Handel zu schließen, deshalb müssen die 1,4550 verwendet werden.

Die Differenz zwischen 1,4530 a 1,4550 ist 0,0020 alebo 20 Pips.

Wenn wir die vorherige Formel verwenden:
(0,0001 / 1,4550) x 100.000 USD = 6,87 USD pro Pip
Bei unseren 20 Pips ergibt das einen Gewinn von:
20 x 6,87 USD = 137,40 USD

Denken Sie daran, wenn Sie einen Handel eröffnen oder schließen ist immer auch der Spread zu berücksichtigen. Beim Kauf einer Währung verwenden Sie den Angebotspreis (Bid), wenn Sie verkaufen müssen Sie den Ask einsetzen. Anders formuliert, wenn Sie eine Währung kaufen, bezahlen Sie den Spread beim Eröffnen des Handels, wenn Sie den Handel schließen bezahlen Sie nichts mehr.

Umgekehrt sollten Sie eine Währung verkaufen bezahlen Sie nichts um den Handel zu eröffnen, allerdings fällt der Spread beim Schließen der Position an.

Leverage, was ist das denn?

Sie haben sich vielleicht schon gefragt wie ein kleiner Investor wie Sie so große Summen handeln kann. Stellen Sie sich Ihren Broker einfach wie eine Bank vor die Ihnen 10.000 US Dollar leiht und dafür nur einen kleinen Teil davon als Sicherheit zurückhält, jedoch im allgemeinen nicht behält. Klingt das zu schön für Sie? Aber FOREX Handel funktioniert genau so, wenn Sie einen Leverage verwenden.

Die Höhe des Leverage reicht von 1:50 bis 1:400, Sie müssen jedoch selber entscheiden welcher Faktor für Sie der richtige ist. Am Anfang ist ein niedriger Leverage von 50 alebo 100 allerdings sehr empfehlenswert.

Ihr Broker wird von Ihnen ein Minimum an Eigenkapital verlangen, dies wird auch als Margine bezeichnet. Manche Forex Broker erlauben Accounts mit nur 25 US Dollar. Sobald das Geld auf Ihrem Konto ist können Sie anfangen zu traden. Ihr Broker wird auch eine minimale Losgröße festlegen die für einen Handel benötigt werden. Der Betrag den Ihr Broker als Sicherheit zurückhält, also die Margin hängt vom verwendeten Leverage ab.

Was ist ein Margin Call?

In dem Fall dass während eines Handels der Kurs so stark sinkt dass die Verluste größer würden als Ihren Einsatz, dann schließt der Broker automatisch die betroffene Position. Dies dient als Sicherheit, damit Sie niemals mehr als Ihren Ersteinsatz verlieren können.

Die verschiedenen Typen von Order

Der Begriff Order (Auftrag) bezeichnet den Vorgang einen Handel zu eröffnen oder zu schließen. Jetzt sprechen wir über die verschiedenen Möglichkeiten wie ein Auftrag ausgeführt werden kann. Je nach Broker werden mehrere Möglichkeiten angeboten.

Hier die grundlegenden Ordertypen, die bei den meisten Brokern zu finden sind und einige Spezialformen.

Marktorder
Eine Marktorder ist ein Auftrag zum Kauf oder Verkauf zu aktuellen Preis. Príklad: der Wechselkurs EUR/USD ist im Moment 1,2140. Wenn Sie zu diesem Preis kaufen möchten, dann klicken Sie auf kaufen und Ihre Internetplattform wird den Kaufauftrag sofort zum derzeitigen Preis durchführen.

Limitorder
Eine Limitorder ist ein Auftrag zum Kauf oder Verkauf der zu einem bestimmten Preis ausgeführt werden soll. So ein Auftrag enthält zwei Variablen, Preis und Dauer. Príklad: der Kurs EUR/USD ist derzeit 1,2050. Sie würden das Paar kaufen wenn der Kurs 1,2070 erreicht. Sie können vor Ihrem Bildschirm sitzenbleiben und warten bis der Kurs bei 1,2070 ankommt, damit sie dann auf Kaufen klicken können. Die zweite Möglichkeit ist eine Limitorder auf 1,2070 zu setzen (Danach können Sie Ihr Abendessen genießen oder was Ihnen sonst beliebt). Sollte der Kurs die 1,2070 erreichen, führt Ihre Internetplattform automatisch den Kaufauftrag aus.

Stopp-Loss Order
Eine Stopp-Lossorder verhindert größere Verluste, sollte der Kurs sich einmal entgegen Ihrer Prognose entwickeln. Sie kaufen zum Beispiel EUR/USD für 1,2230 (Long- Position). Um Ihren maximalen Verlust einzuschränken, setzen Sie eine Stop-Loss Order bei 1,2200. Im Fall dass der Kurs fällt und die 1,2200 erreicht, schließt Ihre Handelsplattform automatisch diese Position und verhindert dass Sie mehr als 30 Pips verlieren. Dieser Ordertyp ist sehr hilfreich wenn Sie nicht den ganzen Tag vor dem Bildschirm sitzen wollen weil Sie fürchten, alles zu verlieren.

Take Profit Order
Variante einer Limitorder, die bei Forex Brokern angeboten wird. Gerade bei stark volatilen Währungspaaren ist es Hilfreich ein Ziel zu definieren, bei dem Sie die Position wieder schließen. Bei Schwankungen besteht immer auch das Risiko dass sich der Kurs wieder in die andere Richtung bewegt. Mit einer Take Profit Order nehmen Sie die erreichten Pips mit und schließen die Position mit einem Gewinn, egal wie sich der Kurs danach verhält.

Der Vollständigkeit halber sollten noch drei weitere Ordertypen erwähnt werden.

GTC (Good til canceled)
Dieser Auftrag bleibt aktiv am Markt bis Sie sich entscheiden ihn zu schließen. Ihr Broker wird nicht eingreifen. Sie tragen also selber die Verantwortung dafür, dass die Order geschlossen wird.

GFD (Good for the day)
Die Position bleibt offen bis zum Ende des Handelstages. Da FOREX ein 24- Stunden Markt ist müssen Sie sich bei Ihrem Broker informieren wann dessen Handelstag endet.

OCO (Order cancels other)
Ein OCO ist eine Mischung aus Limit und Stopp-Loss Order. Zwei Kaufoptionen werden definiert eine über die andere unter dem aktuellen Preis. Wenn ein Auftrag ausgeführt wird, wird der zweite gelöscht. Príklad: Der Kurs EUR/USD ist bei 1,2040. Sie würden kaufen sollte der Kurs auf 1.2095 steigen, weil Sie spekulieren dass sich der Trend so fortsetzt, oder verkaufen wenn der Preis unter 1.1985 fällt. Sie verwenden also eine OCO. Eine der Kaufoptionen Trifft ein, die Order wird ausgeführt, die jeweils andere Option wird dabei automatisch gelöscht.
Sie sollten sich immer bei Ihrem Broker informieren, welche Ordertypen ausgeführt werden können und ob Übernachtgebühren (Rollover) anfallen wenn eine Position über den aktuellen Handelstag hinaus aktiv bleiben. Mein Tipp, halten Sie Ihre Auftragsausführung so unkompliziert wie möglich.

Zusammenfassung
Im Allgemeinen benötigen Sie nicht mehr als die Basis Ordertypen (Markt-, Limit-, Stopp-Loss- und Take Profit Order). Wichtig ist dass Sie sich eine Strategie beim Handeln zu Recht legen. Auch wenn Ihnen verschiedenste Möglichkeiten einen Auftrag auszuführen angeboten werden, halten Sie alles einfach, so verlieren Sie nicht den Überblick.

Sie sollten erst dann mit echtem Geld handeln, wenn Sie sich mit den Funktionen Ihrer Handelsplattform vertraut fühlen.